距实施仅剩8天！金融产品网络营销新规倒计时

2026-09-23 · 在线配资平台

距实施仅剩8天！金融产品网络营销新规倒计时 《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日起施行，距今仅剩8天。上海证监局近日向辖区基金管理人、资产管理机构、基金销售机构下发通知，就合作对象、平台收费、转接渠道、自营App等作出细化安排，基金等金融产品的线上营销格局即将迎来新一轮调整。 合作边界再度收窄，个人大V被挡在门外 按照《通知》要求，基金公司、资管机构、

距实施仅剩8天！金融产品网络营销新规倒计时

《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日起施行，距今仅剩8天。上海证监局近日向辖区基金管理人、资产管理机构、基金销售机构下发通知，就合作对象、平台收费、转接渠道、自营App等作出细化安排，基金等金融产品的线上营销格局即将迎来新一轮调整。

合作边界再度收窄，个人大V被挡在门外

按照《通知》要求，基金公司、资管机构、销售机构只能与第三方互联网平台开展金融产品网络营销合作，其他任何组织或个人（包括网络大V）均不在允许范围之内。这一口径与《办法》第二条的表述相衔接——除金融机构和第三方互联网平台外，其他组织或个人不得开展或变相开展金融产品网络营销。

在此之前，监管已有过类似处罚：一家基金公司因聘用无基金从业资格的互联网大V从事基金销售，被暂停公募新产品注册3个月，公司高管及相关部门负责人同步被追责。随着新规落地，外部合作空间将进一步压缩至持牌机构和合规平台。

平台收费不再挂钩业务指标，转接渠道设整改时限

《通知》明确，机构向第三方互联网平台支付的费用，不得直接或间接与客户开户量、交易量、手续费、资金量等业务指标挂钩或变相挂钩，也不得借支付不合理费用搞不正当竞争。

转接渠道是此次整改的重点之一。机构不得与未完成信息技术系统备案的第三方平台开展基金申购赎回转接合作，存量合作须在《办法》实施后一年内整改完毕；同时，每季度结束后10个工作日内，机构须通过监管系统报送相关合作情况。

自营App获点名强调，服务能力向机构自身回归

《通知》提出，机构应加强自主运营的移动应用程序建设，引导投资者优先通过自营App办理业务，并保证充足、稳定的信息技术投入，以便在第三方平台出现技术故障等突发情况时，仍能持续向客户提供服务。在流量高度集中于外部平台的背景下，客户触达和交易服务的核心能力正被要求沉淀到机构自己手中。

金融产品网络营销新规的落地，意味着线上金融销售将从流量驱动转向持牌经营、权责归位。对 银行 、基金等机构而言，短期合规成本上升，长期则有助于减少营销误导、保护投资者权益、回归资产管理本源。后续政策落地进展与市场反馈值得持续关注。

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